Wat is een juiste omschrijving van het door de Autoriteit Financiële Markten AFM uitgevoerde gedragstoezicht?

Wat doet de AFM Autoriteit Financiële Markten?

De AFM is gedragstoezichthouder op de financiële markten. Dat houdt in dat de AFM toezicht houdt op het gedrag van de gehele financiële marktsector. Het gaat om sparen, beleggen, verzekeren en lenen. Met het gedragstoezicht wil de AFM een bijdrage leveren aan het goed functioneren van de financiële markten.

Wat is het doel van de AFM?

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op de financiële markten: op sparen, beleggen, verzekeren, lenen, pensioenen, kapitaalmarkten, assetmanagement en accountantsorganisaties en verslaggeving.

Wat controleert de AFM?

Deze onafhankelijke instantie houdt toezicht op de financiële markten in Nederland en bestaat sinds 1 maart 2002. Onder het toezicht vallen de markten van sparen, beleggen, verzekeren en lenen. De AFM houdt gedragstoezicht, dat wil zeggen dat zij controleert of consumenten duidelijke en eerlijke informatie krijgen.

Wat kan de AFM doen wanneer een financiële dienstverlener zijn zorgplicht niet naleeft?

Maatregelen van het AFM om zorgplicht te vervullen

Wanneer een financieel dienstverlener het belang van een klant schendt en daarmee zijn zorgplicht niet nakomt, kan deze een van de sancties van de AFM opgelegd krijgen. De AFM kan zware en minder zware maatregelen nemen.

Wat is AFM register?

Registers van de AFM

Volgens de wet moeten financiële instellingen en hun aandeelhouders bepaalde meldingen doen. De AFM ontvangt deze meldingen en neemt ze na goedkeuring op in de registers. U herkent deze registers aan het logo van de AFM. Als u er een selecteert, komt u op de registerpagina van de AFM.

Welke instelling houdt toezicht op financiële markten?

De Nederlandsche Bank (DNB) werkt aan een veilige financiële sector en houdt toezicht op financiële instellingen.

Wat valt onder financiële instelling?

Dat zijn banken en verzekeraars, maar ook pensioenfondsen, trustkantoren, crypto-aanbieders, betaaldienstverleners en beleggingsinstellingen. De financiële sector is de spil van onze economie.

Is financieel advies geven strafbaar?

We weten nu dat je bij het geven van financieel advies in het bezit moet zijn van een vergunning én een diploma, anders handel je in strijd met de wettelijke regels. Wanneer de adviesregels worden overtreden, dan kan de AFM een boete opleggen met een basisbedrag van €500.000, die wel kan oplopen tot €1.000.000.

Wat valt onder de zorgplicht?

Een opdrachtnemer moet bij zijn werkzaamheden de zorg van een goed opdrachtnemer in acht nemen. Deze verplichting heet zorgplicht. Bij de beoordeling hiervan wordt gekeken of de opdrachtnemer in kwestie heeft gehandeld zoals een redelijk bekwaam en redelijk handelend vakgenoot te werk zou zijn gegaan.

Wat is de aanleiding voor de AFM om strengere regels in te voeren voor het aanbieden van turbo’s?

Turbo beleggingen brengen alleen veel risico's mee. Beleggers kunnen namelijk in korte tijd hun gehele inzet verliezen. Niet voor niets zijn ze in het verleden dan ook geregeld in opspraak gekomen. Reden voor de Autoriteit Financiële Markten (AFM) om beleggers beter te beschermen door de regelgeving aan te scherpen.

Wat is het verschil tussen AFM en DNB?

De Nederlandsche Bank (DNB) is prudentieel toezichthouder en richt zich op solide en integere financiële ondernemingen die hun verplichtingen nakomen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is verantwoordelijk voor het gedragstoezicht en maakt zich sterk voor eerlijke en transparante financiële markten.

Wat mag toezicht doen?

Toezichthouders zijn bevoegd om zakelijke (elektronische) gegevens en bescheiden in te zien en daar kopieën van te maken als het relevant is voor het onderzoek. Dit geldt ook voor gegevens die zich bij derden bevinden. Toezichthouders mogen geen gegevens en bescheiden van persoonlijke aard vorderen.

Wie valt onder de AFM?

Toezicht op financiële instellingen (zoals banken en verzekeraars) en het financiële systeem beschermt consumenten en bedrijven. De Wet op het financieel toezicht (Wft) beschrijft het toezicht. De Nederlandsche bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voeren het toezicht uit.

Wat heb je nodig om financieel advies te mogen geven?

Om financieel adviseur in Nederland te mogen zijn, heb je een Wft diploma nodig. Wat betekent dat? Een Wet op het financieel toezicht diploma. Dat is verplicht voor iedereen die financieel advies geeft of werkt in de financiële dienstverlening.

Wat valt onder financieel advies?

Als financieel adviseur ben je iemand die particulieren adviseert bij het maken van financiële beslissingen. Wanneer je werkzaam bent voor een bank, kan dit gaan over een hypotheek of belegging. Ook kan een financieel adviseur adviseren over betaalrekeningen of spaarrekeningen.

Wie controleert zorgplicht?

De Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) houdt toezicht op de zorgplicht.

Wat is de rol van de AFM in het kader van de zorgplicht?

De AFM verwacht van marktpartijen dat zij gebruik maken van deze leidraad, zodat zij kunnen voldoen aan hun zorgplicht en de kwaliteit van het vermogensbeheer verhogen.

Waarom moeten pensioenuitvoerders volgens de AFM eerder communiceren over een aanpassing van de variabele pensioenuitkering?

Communicatie bij verlaging van de uitkering moet eerder

Het voordeel van een variabele uitkering is dat het resterende pensioenkapitaal wordt doorbelegd en minder afhankelijk is van de marktrente op het moment van pensionering. De uitkering kan hiermee hoger uitvallen, maar ook tot wel 15% lager.

Waar houdt DNB toezicht op?

De Nederlandsche Bank (DNB) houdt toezicht op het gedrag van bestuurders en commissarissen van financiële instellingen, op de cultuur, en op de manier waarop instellingen zijn georganiseerd en worden aangestuurd. Dit laatste noemen we governance.

Wat zijn de belangrijkste taken van toezicht houden?

De toezichthoudende taak heeft in ieder geval betrekking op:

het realiseren van de maatschappelijke doelstelling van de organisatie;
de strategie, identiteit en continuïteit van de organisatie;
de verhouding met publieke en private ﬁnanciers;
de dialoog met de interne en externe belanghebbenden;

Waar moet een toezichthouder aan voldoen?

Voor het uitoefenen van toezicht moeten toezichthouders voldoen aan de legitimatieplicht (artikel 5:12 Awb) en de materiële zorgvuldigheids- en evenredigheidsnorm (artikel 5:13 Awb). Het toezicht mag niet verder gaan dan nodig is: dit is in principe het beginsel van de minste pijn (artikel 3:4 lid 2 Awb).

Is financieel advies aftrekbaar?

De advieskosten die gemaakt worden voor advies voor een hypotheek zijn aftrekbaar voor de inkomstenbelasting. Ook als het een tweede hypotheek betreft. Daar is sinds 1 januari 2013, toen het provisieverbod ingevoerd werd, niets aan veranderd.

Waar moet een financieel adviseur aan voldoen?

Wanneer je financieel advies geeft, moet je in de meeste gevallen in het bezit zijn van een vergunning die wordt afgegeven door de Autoriteit Financiële Markten (hierna: AFM). Daarnaast moet de adviseur in het bezit zijn van een Wft-diploma.

Hoeveel mensen werken bij AFM?

Bij de AFM werken ruim 600 medewerkers vanuit ons kantoor in het hart van Amsterdam. Werken bij de AFM betekent werken aan duurzaam financieel welzijn in Nederland.